La nueva disposición de la Asociación de Bancos de México tiene como fin hacerle frente a posibles fraudes y que el dinero se destine a actividades ilícitas.
El Heraldo de México
El próximo mes de julio entrará en vigor una nueva medida con el fin de hacerle frente a fraudes y evitar que el dinero sea destinado a actividades ilícitas.
De acuerdo con la Asociación de Bancos de México (ABM), la nueva disposición consiste en que las personas que acudan a cualquier sucursal bancaria para realizar depósitos o retirar dinero por montos superiores a los 140 mil pesos, deberán mostrar una identificación. Asimismo, todos los depósitos en cuentas concentradoras de bancos y entidades financieras deberán ser referenciados.
“Recomendamos que a partir del 1 de julio del 2026 se identifique a cualquier persona que deposita o retire dinero en efectivo a partir de 140 mil pesos, a través de una identificación oficial y por lo menos un dato biométrico”, afirmó Emilio Romano, presidente de la ABM.
Bancos afinan mejores prácticas para evitar lavado de dinero
A través de un comunicado, la AMB indicó que con el propósito de operar más allá del cumplimiento regulatorio, los bancos trabajarán en la adopción de mejores prácticas para la identificación de operaciones de prevención de lavado de dinero, con el fin de cerrar la brecha existente entre la regulación estadounidense y la mexicana.
Asimismo, informó que se recomendará que dichas prácticas sean incorporadas en los manuales internos de cumplimiento, y que se mantendrán reuniones periódicas con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para avanzar en temas como la Lista de Personas Bloqueadas, la operatividad, la coordinación con organismos internacionales y la atención a asuntos emergentes y se promoverán encuentros de trabajo con autoridades financieras extranjeras relevantes, en particular aquellas responsables en materia de prevención de lavado de diner.
Promueven medidas de prevención para pagos de remesas
Adicionalmente, la Asociación de Bancos de México propondrá a las autoridades que se promueva que los pagos de remesas en efectivo realizados por instituciones no bancarias se sujeten a las mismas medidas de identificación, control y límites de monto.
