Banamex, BBVA México, Banco Azteca y Santander aplicarán un nuevo requisito para depósitos y retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos a partir de julio de 2026. Descubre de qué se trata
Los clientes de Banamex, BBVA México, Banco Azteca, Santander y otras instituciones financieras deberán cumplir con un nuevo requisito para realizar depósitos o retiros de efectivo por montos elevados a partir del 1 de julio de 2026.
La medida fue anunciada por la Asociación de Bancos de México (ABM) y busca reforzar la seguridad de las operaciones bancarias, además de combatir delitos como el fraude y el lavado de dinero.
De acuerdo con la información difundida por el organismo, la nueva disposición aplicará en todas las sucursales bancarias del país cuando las operaciones en efectivo superen los 140 mil pesos. En esos casos, será obligatorio presentar una identificación oficial vigente para poder completar la transacción.
La medida forma parte de una estrategia nacional para fortalecer los controles financieros y brindar mayor protección a los usuarios que manejan grandes cantidades de dinero.
¿Cuál es el nuevo requisito para retirar o depositar dinero?
La ABM informó que entre las nuevas medidas, destaca que, a partir del 1 de julio de 2026, deberán identificarse las personas que depositen o retiren dinero en efectivo por montos a partir de 140 mil pesos. Asimismo, todos los depósitos en cuentas concentradoras de bancos y entidades financieras deberán ser referenciados.
La disposición fue dada a conocer por la Asociación de Bancos de México, quien explicó que la medida entrará en vigor el 1 de julio de 2026 si no existe algún cambio de última hora en la regulación.
El objetivo principal es reducir riesgos relacionados con la suplantación de identidad, los fraudes bancarios y los delitos vinculados con el manejo de efectivo.
Además, las autoridades financieras buscan fortalecer los mecanismos de prevención contra operaciones de procedencia ilícita.
Los bancos aclararon que este requisito no sustituye otras normas de seguridad que actualmente se aplican en sucursales. Por el contrario, se trata de una medida adicional para reforzar los controles en operaciones consideradas de alto monto.
¿Qué pasa si no presentas una identificación oficial?
Las instituciones bancarias fueron claras respecto a este punto. Si el usuario no presenta la identificación solicitada, la operación no podrá realizarse.
Esto significa que el depósito o retiro será rechazado hasta que la persona entregue la documentación requerida por el banco.
Entre los documentos que normalmente son aceptados se encuentran la credencial para votar, pasaporte, cédula profesional o cualquier identificación oficial vigente reconocida por la institución financiera.
La recomendación para los clientes es verificar previamente los requisitos específicos de su banco antes de acudir a una sucursal para realizar movimientos de grandes cantidades de dinero.
Estos son los límites de retiro en cajeros automáticos
Aunque la nueva medida aplica para operaciones superiores a 140 mil pesos realizadas en sucursal, los retiros cotidianos en cajeros automáticos continúan sujetos a los límites establecidos por cada institución.
En México, el monto máximo de retiro diario suele ubicarse entre los 7 mil y los 12 mil pesos, dependiendo del banco y del tipo de cuenta contratada.
Por ejemplo, BBVA México permite retirar hasta 12 mil pesos diarios en cajeros automáticos, mientras que Banamex mantiene un límite aproximado de 9 mil pesos por día.
Cuando un usuario necesita disponer de una cantidad superior a esos montos, debe acudir directamente a una sucursal bancaria para efectuar la operación.
Como alternativa, los especialistas recomiendan utilizar transferencias electrónicas o cheques de caja, mecanismos que ofrecen mayor seguridad para mover cantidades elevadas de dinero sin necesidad de transportar efectivo.
